商丘建设银行受到银健的处罚,非法发行和管理固定资产贷款

日期: 2019-07-23    作者:灰灰

中国经济网北京时间6月12日,中国保险监督管理委员会网站今天宣布,河南银宝监察局商丘分局行政处罚信息披露表(商业保险监督管理局[2019]第1号)表明,中国上旗分公司存在。违反规定和固定资产贷款管理是严重违反审慎经营规则的行为。根据《固定资产贷款管理暂行办法》第3,7和28条,《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》第1条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条第5项,商丘银宝监察局处以40万元罚款。

《固定资产贷款管理暂行办法》第三条本办法所称固定资产贷款,是指贷款人向企业(事实)法人或其他组织发行的外币,国家可作为借款人固定资产投资的借款人。贷款。

《固定资产贷款管理暂行办法》第7条规定,贷款人应与借款人明确合法使用贷款,并根据协议检查和监督贷款的使用,以防止贷款被挪用。

《固定资产贷款管理暂行办法》第28条规定,在发放和支付固定资产贷款的过程中,贷方应确认与拟议贷款比例相同的项目资本已到位,并与贷款一并使用。

《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》第一条规则:银行业金融机构必须认真遵守信贷管理的各项规定和业务流程,按照国家利率管理的有关规定进行贷款定价,并严格遵守以下规定。

(1)不得以信用方式转让。银行信贷业务应坚持实际贷款和信托支付的原则,并直接向借款人的交易对手支付贷款资金。不允许设置条款或协商将部分贷款转换为存款。

商丘建设银行受到银健的处罚,非法发行和管理固定资产贷款

(2)不得存入或取出贷款。银行业金融机构的贷款业务和存款业务应严格分开,不得将存款作为批准和发放贷款的先决条件。

(3)不允许通过贷款收费。银行业金融机构不得使用贷款或其他融资方式要求客户接受不合理的中间业务或其他金融服务。

(4)没有浮动利润。银行业金融机构必须遵循利税分离原则,严格区分利息收费业务,不得将利息分解为收费,严禁变相加息。

(5)不允许借用和捆绑。在贷款或以其他方式提供融资时,银行业金融机构不得强制捆绑或捆绑理财产品,如财富管理,保险,基金等。

(6)不允许漂浮到顶部。银行业金融机构的贷款定价应充分反映资金成本,风险成本和管理成本,一般不应将贷款利率提高到最高限额。(7)费用不得转嫁。银行业金融机构应当依法承担贷款业务和其他业务产生的尽职调查和抵押品评估的相关费用,不得以费用的形式将业务费用转嫁给客户。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条规定:银行业金融机构可以通过下列情况之一下令,国务院银行业监督管理机构责令改正,并处以20万元以上50万元以下的罚款。情况特别严重或过期。如果纠正,可以责令停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:




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